股票和指数型基金(股票和指数型基金哪个好)
日期:2023年07月14日 10:59 浏览量:1
巴菲特说过“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分专业投资者”。
这就是指数型基金的魅力所在,也正因为此,指数型基金其实是最适合普通人参与的基金之一。
其实,不止普通人,大部分专业投资者也很青睐指数基金,他们大多在配置高风险投资项目的同时,也会配置一定比例的指数型基金来均衡风险。
从当前市场来看,指数型基金尤其是宽指数基金的受欢迎程度非常高,也很普及,有参与的朋友应该也会发现,当你搜索宽指数基金的时候,总是会跳出很多只,而且其中还有多只增强型,很多人就不明白这个增强型是什么意思,和普通指数型基金有什么区别,今天就说一下。
我们都知道,指数型基金的运作其实就是跟踪指数,所以不同机构推出的同一类指数型基金收益率都差不多。
但是有时候,股市会有一些比较明显的能获得超额收益的机会,例如打新、量化模型等。因此,有部分指数基金就会在追踪指数的基础上,抓住能获得超额收益的机会适时参与一下,获得一些增强收益,这就是增强型指数基金。
那这样看,增强型指数基金明显比普通指数基金收益高,是不是就是增强型指数基金肯定比普通型指数型基金好呢?
我们先来看看增强型指数基金收益率是否比普通指数基金收益高,以中证500和沪深300指数为例,以下指数基金是随便挑的,仅举例用,不是推荐哈。
先看中证500指数的普通型指数基金和增强型指数基金业绩比较,
图中能看出,近一年涨跌幅,普通中证500指数基金是-5.9%,而增强型中证500指数基金是正2.43%,且增强型指数基金历史业绩均好于普通型,算是增强型完胜。
下面再看一下沪深300指数的普通型指数基金和增强型指数基金业绩比较,
从图中近一年涨跌幅看,普通沪深300指数基金是-10.24%,而增强型沪深300指数基金是正-10.87%,应该算是不相上下;从历史业绩看,也都差不多,打个平手。
这里只选了2只基金,样本太少不具备参考性,其实有心人只要自己去多看几只对比一下就会发现,总体上增强型基金业绩普遍好于普通型。
那是不是就是说直接买增强型更好呢?
其实也不是,因为并不是每只增强型指数基金都能相对获得更高收益,超额收益那部分也是有风险的,即使是打新也会破发,所以表现不好的增强型指数基金甚至还不如原指数的表现。
还要注意的是,增强型指数基金的增强操作,一般是不公开的,即使它历史业绩好,也不能保证未来长期业绩表现都好。
因此,我们在挑选指数基金的时候要多方面考虑一下,尤其是要跟自己的风险承受能力相匹配,想要收益高一点,确实还是可以考虑一下表现好的增强型指数基金。
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