虚拟货币非吸案件作案手法

2023年05月13日 16:35

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非法吸收公众存款罪，简称“非吸罪”，是传统的金融犯罪。以互联网技术实施的非吸罪属于网络金融犯罪的范畴。近年来，行为人利用互联网来进行非吸犯罪给社会造成了严重的危害，成为公检法部门重点打击的对象。

一、传统非吸罪的认定

根据最高院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，非法吸收公众存款，要满足以下四个条件：

（一）未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

即“非法性”“公开性”“利诱性”“社会性”。

二、立案标准

根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的规定：

非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当立案追诉：

（一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；

（二）非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；

（三）非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

非法吸收或者变相吸收公众存款数额在50万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在25万元以上，同时具有下列情节之一的，应当依法追究刑事责任：

（一）曾因非法集资受过刑事追究的；

（二）二年内曾因非法集资受过行政处罚的；

（三）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

三、网络金融犯罪中的非吸罪

网络金额犯罪涉及P2P网络借贷、股权众筹、第三方支付、互联网保险以及通过互联网实施的资产管理等多种业务模式。其特点有行为隐蔽性强，受害人数众多，社会影响较大。

网络金融犯罪需要厘清“金融”和“犯罪”两方面的关系。判断某一业务是否属于正规的金融业务，需要依据《中国人民银行法》《商业银行法》《防范和处置非法集资条例》等法律法规来判断。

以网络借贷领域的非吸罪为例，其行为模式一般为：网络借贷平台（中介机构）以提供信息中介服务为名，实际上从事资金归集行为、自融或变相自融行为，形成资金池。实践中，变相自融较为常见，如中介机构通过债权转让、拆分融资项目期限等方式自融资金。

四、虚拟货币、区块链中的非吸犯罪

近年来，虚拟货币、区块链等互联网技术不断发展，一些以该技术为噱头的骗局不断出现。行为人不断制造热点概念，夸大收益甚至制造“空气币”来收割投资者。

因为区块链技术的新颖、前沿性，导致众多跟风之众并未真正能了解其技术原理就匆忙入局，其实仔细分析大多数所谓的虚拟货币，其仍逃不出非吸罪的四个基本特征。

五、非吸案中的追缴、退赔

非吸案中由于受害人众多，退赔工作做不好的话，引发的社会矛盾巨大。根据两高一部的《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，办案机关应当归集涉案财物，在法院判决后要及时开展涉案财物的清运、变现、归集、清退工作。涉案财物不足全部返还的，按照投资者的集资额比例返还，且退赔资金要优先于其他民事债务、罚金、没收财产的执行。

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