用友外币自动结转(用友怎样设置外币金额式)

日期：2023年05月05日 12:43 浏览量：1

随着大数据、人工智能等技术的快速发展与成熟应用的不断推陈出新，越来越多的企业采用更加高效地融资管理来满足其业务发展需求，提升融资管理的质量与效率。有着丰富的数据经验和技术能力的企业，可以利用数据挖掘、机器学习等技术手段，通过集团风险评估、集团内部融资比较、融资资产与负债管理、组合优化等方法提高融资管理的效率，降低融资成本。

案例一

省属投资集团，重构统一融资管理平台

推动财务工作自动化、数据化、智能化

某投资集团是省属重点骨干企业，属于省内资产规模最大的综合性国有资本投资公司。随着城投经营的市场化发展，集团的业态组成复杂，业态包含能源、金融、数字经济、基础设施、文旅、医疗大健康、海外投资等多个领域，组织包含全资企业、控股企业、参股企业及上市企业。集团企业面临着不断变化的市场环境和复杂的融资需求，需要借助先进技术来实现更高效、更精准的融资管理。

根据集团企业开展数字化转型的战略发展目标要求，该集团企业通过对财务作业的标准化与流程化，推动管理创新和数字化转型，实现财务工作的自动化、数据化和智能化，构建了一套统一的资金及债权管理平台。通过平台建设，提升集团资金及债务管理水平，优化债务结构，带动集团资金及债务管理模式由被动、弱管控式走向主动、集约化管理。

精细化融资管理特色设计：

●面向全流程全品种：实现融资品种全流程管理，从事前、事中、事后角度管控。

●实现业财一体化联动：融资业务一体化、精细化管理，事前进行融资筹划，事中精细核算，事后实时分析，对融资风险及预警实时监控穿透提醒至业务运营执行。

●支持持续拓展融资模式：满足融资运作和资金监控的管理效能的提升，实现多样化的融资运作模式，囊括了统借统贷模式、内外部委贷、债务接续关联、内部资金自动划拨等新模式。

●大数据智能风险分析：借助集团积累的历史数据，融合外部社会化数据，及时获取市场资讯、利率、汇率信息，进行实时数据分析，为集团资金计划的调整和执行提供决策依据。

案例二

某大型地产行业综合服务集团

着力打造数智化融资管理平台

盘点激活实物资产与数字资产

灵活应对金融机构授信政策变化

该集团经过几十年的稳健发展,公司业务涵盖住宅、商业物业、写字楼、多功能综合楼、政府及其他公共设施、产业园、高速公路服务站、公园及学校等多种业态。业务覆盖超370个城市及海外，管理约12.1亿平方米面积，服务约465万户业主及商户。随着持续的并购扩张，管理复杂度逐年加大，原一级资金池模式面临效率下降的问题。随着行业竞争加剧，金融环境恶化，传统资金池运营已无法满足管理需要，亟需将资金按经营性区分，细化资金属性，平衡业务经营与筹资资金，确保集团平稳发展。

在现有统一的资金管理平台的基础上，该集团引入大数据建模技术，优化提升融资管理功能，支持更多维的融资方式和产品，借助历史数据积累的模型经验，全流程提供可融资源的识别和融资过程的风险管理，帮助企业更好地应对数字化时代的挑战。

盘点金融要素，激活资产现值

打通企业可融金融要素到金融机构的金融产品直通式联动，通过对资产实现更为精准的估值计算，依托更灵活的担保组合方式获取更高性价比更有针对性的融资产品，实现对企业多样化融资模式的创新拓展。

联动业务流程，实现风控价值

更为精细化的融资运作管理，通过对融资运作全生命周期管理，以融资预算为索引指导资金使用。依托资金池对营运平衡曲线的要求，建立风控模型和风险监测机制驱动企业资金运营风险的主动控制，辅导业务经营过程的决策方向，从而完成企业降本增效的风控目标价值的实现。

自用友BIP推进现代化司库4.0建设以来，在精细化融资管理方面的新方案深获众多追求高质量发展落实数字化转型效能的企业青睐。

数字化融资管理平台的应用可以为企业带来多方面的实际价值，主要包括以下几个方面：

1、降低融资成本

通过智能化的决策模块和风险控制模块，数字化融资管理平台可以帮助企业更准确地预测市场趋势和融资风险，提供最优的融资方案，并及时更新。同时，该平台还支持自动化审核等功能，大大减少了人力成本。以上种种措施都有助于企业降低融资成本。

以租赁为例，集团各公司在某租赁公司的贷款利率普遍为6.9%，某公司在租赁公司给出9%的利率后，经谈判最终确定为6.9%，8年间1.2亿融资规模节省了融资成本3500万；某单位年度平均资金成本率为8%，同等条件下其他单位年度资金成本为6%，对该单位下达6.5%的考核指标后，该单位资金成本率降低为7%，集团1000家公司的2亿极大的节省融资成本6000万。

集团各板块资金集中管理后，集团板块及内部单位之间拆借发生额在10亿左右，同期银行利率为6%，10亿融资规模节约成本5500万；这些都是数字化融资管理平台带来的实际效益。

2、提高资金周转率

数字化融资管理平台可以帮助企业更好地管理和调度资金流动，提高资金周转率。通过数字化融资管理平台，某集团在各板块资金集中管理后，集团板块及内部单位之间拆借发生额在10亿左右，同期银行利率为6%，10亿融资规模节约成本5500万，提高了资金周转率。

3、增强风险控制能力

数字化融资管理平台采用大数据技术和机器学习技术，可以对历史融资数据、市场变化等因素进行分析和预测，快速识别潜在的融资风险，并提供相应的控制和解决方案。通过数字化融资管理平台，集团开展外汇业务利用智能外汇测算提高了外汇业务的结算的精准度，从而降低了外汇风险。

4、提高管理效率

数字化融资管理平台支持自动化审核、智能化报表生成、智能化披露等功能，为企业带来多方面实际价值。数智化融资管理解决方案采用融资大脑技术，通过持续积累企业经营和财务数据，通过数据分析、逐步引入自然语言处理、机器学习等相关技术，实现融资机会的筛选和匹配。融资大脑能够对企业的融资需求和市场融资潜力进行全方位分析，并根据企业在不同市场上的融资需求、财务状况、风险状况等因素，匹配最佳的融资方式。

除上述技术手段，集团企业还可以在融资管理过程中采用资产证券化、担保及保险的组合等方式降低融资成本。资产证券化将企业的资产转化为可交易的证券，并通过发行资产支持证券等方式融资，降低融资成本、提高债券评级，吸引更多的机构投资者。担保和保险也可以为企业提供额外的保障，降低银行对企业的贷款成本和风险。

用友BIP全球司库数智化融资云产品，将致力于在中国式现代化的高质量发展过程中，助力企业实现精益求精的融资管理，推进企业降本增效的新手段、新模式、新发展。

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