陆磊讲虚拟币和数字货币(虚拟数字货币骗局)

利用加密数字货币的去中心化、匿名性，任何一台连接互联网的电脑都可以进行点对点比特币转账的特点，资金的流动只依赖于网络，不需要通过第三方机构如银行等的监管，洗钱就变得那么容易，用本国货币买入比特币，在国外交易平台卖出，再以美元取出。

根据CipherTrace报告显示，2018年上半年从交易所窃取的数字货币数量是去年同期的三倍，与数字货币相关的洗钱活动也相应增加。2017年有2.66亿美元通过数字货币洗钱，而到了2018年这一数字为惊人的7.61亿美元，这还只是对被盗资金的洗钱行为，而不是对所有使用加密技术的黑市交易的完整估计。

国家外汇管理局副局长陆磊7月8日在第五届金融科技外滩峰会上表示，金融科技的兴起和发展在多维度对原本视为“圣经”的金融运行与监管的基本规则构成挑战。

（第五届金融科技外滩峰会现场）

关于金融科技对监管的有效性构成的挑战，陆磊还提到了跨境金融领域的问题。他说，应用区块链技术，可以轻松绕开银行，实现资金跨境流转。与此同时，数字货币洗钱也是潜在威胁——用各种tocken、虚拟币作为中介，先将汇款人所在地的法币转为代币，再在收款端将代币转为收款人所在地的法定货币，在事实上完成跨境支付。从监管角度，陆磊提到，外汇局目前正在推进“数字外管”建设，以此形成大数据实时监测和管理平台。

随着区块链热度上升和数字货币交易活动的活跃，监管当局对数字货币性质的认定、交易的合法性、安全性、防止反洗钱等方面也在进行一系列努力。由于数字货币性质的特殊性，交易的全球性以及一些技术特性，原用于法定货币和证券监管的方式不能很好地适用于数字货币，这成为一个全球性的难题。

目前该市场对监管仍较为敏感，如何有效监管与数字货币相关的经济活动，不同国家也多有探索。

在反洗钱方面，欧盟新近推出了针对数字货币的反洗钱指令，这是欧盟推出的第5个反洗钱指令，允许监管机构金融情报机构了解数字货币钱包信息，并确认数字货币地址拥有者，旨在发现、调查、防范该领域的金融犯罪。目前已有约16个主要的数字货币交易所，支付处理商和数字钱包提供商已加入欧盟执法机构，进行有关防止洗钱活动。

韩国金融监管机构6月27日表示，将加强对用于数字货币交易的银行账户的监管，以防数字货币被用于洗钱。其金融服务委员会在声明中表示，将加强对本地和外国数字货币交易所之间资金转移的监控。新的准则将于7月10日起生效一年，旨在阻止当地数字货币交易所在外汇市场购买虚拟货币以洗钱。

数字货币是必然趋势，监管逐步的完善也是必然趋势，如今的数字货币正处蓬勃期，价值潜力巨大，同时也会有空子被一些人钻，如洗钱；监管必然会越来越趋于完善，甚至更加的严苛，作为本分的数字货币投资者，唯一能做的是理解趋势，紧跟趋势。