2020年10月10日，断卡行动以来，很多人的银行卡都会被冻结，甚至被惩戒。

有些朋友不知道怎么回事，也不把这个事情当回事。

下面我直接上干货。

银行卡被冻结有两类原因，司法冻结和银行风控。

司法冻结的原因，主要有以下情况。

第一、有过网络赌博的经历，并在赌博平台进行大量的提现。

第二、把自己的银行卡，支付宝，微信等付款码和账户等，出租、售卖、出借给他人，被拿去从事诈骗和其他违法活动。

第三、用自己的银行卡接收他人的转账，扣除手续费后，将账目转到他人指定的账户里。说白一点，就是帮助诈骗集团转移赃款。

第四、在网络上的QQ、微信群等，薅诈骗分子的羊毛。

第五、在网络上买卖虚拟货币，也有可能会被冻结。

第六、和境外账户频繁有交易往来的，也有可能会被冻结处理。

第七、用自己的银行卡去从事违法犯罪活动的，也会被冻结。

还有一个额外的原因，就是被法院强制执行，所以将账户冻结。

银行风控方面，就更好理解了。

通常以下情况会被冻结或者限制。

第一、账户出现异常交易，触发系统的风控。

第二、信用卡恶意套现，恶意透支。

第三、个人伪造信息，密码连续输错3次。

第四、银行卡连续挂失多次，被认定为恶意挂失，也会被冻结。

以上的情况，通常都是冻结24小时以后会解冻。

如果没有解冻，那可能有其他的原因，具体咨询开户银行。

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2、银行卡被冻结（限制），我们如何去解冻？

要查明原因，知道自己为什么被冻结（限制），直接去开户银行进行查询。

如果是司法冻结的话。比如是涉案，那系统里会留有联系方式和冻结原因。让银行工作人员告知你警方的电话，直接联系就好。

到时候按照警方的要求去做，该配合的就配合，该提供的就提供。

拒不配合的话，那就解决不了问题。

只会让事情变得更加的糟糕，还有可能害了自己。

不严重的情况下，一般会提供工作证明，银行卡流水，以及情况说明等，就可以解决。

要是涉及重大案情，那你也只有配合。

心存侥幸，只会让事情更加严重。

如果说是银行风控，只需要听从工作人员的安排就行。

配合好他们的工作，提供下资料，比如会让你去反诈中心打证明。

或者重新认证一下，也就没有问题了。

如果银行拒绝，那就直接进行投诉。

直到解决问题为止，别问我为什么。

在这里提醒大家：有时候虽然看起来是件很小的事，但对自己没有多大的伤害。但是有可能成为诈骗分子和诈骗集团的帮凶，也有可能涉及帮助信息网络犯罪和其他违法行为。还有可能被追究法律责任，将会被警方打击处理，也有可能会被判刑的。

请规范使用付款码、银行卡和金融账户，不要租、借、卖给他人使用。

如果你还有不明白的地方，可以来找我，愿意为你解答。

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